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上海自貿區銀行如何“先行先試”推進創新?

2017-09-25 16:39:00   來源:皇冠APP下載登錄司   

上海自貿區銀行如何先行先試推進創新?隨著自貿區金融改革政策的循序落地,民生銀行高度重視自貿業務發展,將其納入全行轉型變革的統一部署,并且要求上海自貿區分行敢于先行先試,充分發揮金融改革和金融創新試驗田作用,擴展海外業務,積極探索自貿區政策惠及全行的實施路徑。上海自貿區分行以打造最優秀的自貿區分行為愿景,立足創新引領、服務全行、先行先試、積累經驗的戰略定位,利用自貿區分行準外資銀行,橫跨國際、國內兩個市場的特點,在管控風險前提下開展產品創新,搭建了服務全行的產品研發平臺、業務創新平臺和跨境金融服務平臺,在金融改革的最前沿推進民生銀行創新驅動、轉型提升,不斷深化國際化發展。


  上海自貿區銀行如何“先行先試”推進創新?

皇冠APP下载  特邀嘉賓:中國民生銀行上海自貿區分行行長 胡慶華

  2014年5月,民生銀行在上海自貿區正式設立一級經營機構,致力于將其打造成為全行跨境金融的服務平臺,成為全行跨境金融商業模式、產品體系和風險管控的重要創新基地。

  兩年多來,民生銀行上海自貿區分行勇于探索,走出了一條特色化、差異化的快速成長之路。截至2016年9月末,民生銀行上海自貿區分行FT項下資產和貸款規模分別突破400億元和200億元,資產優良,保持零不良;累計為客戶發放貸款175筆,投放金額達265億元;開立近1500個FT賬戶,國際結算量突破100億美元;依托分賬核算單元平臺,加快與全球金融機構在各項業務的合作,充分運用自貿區連接境內外兩個市場的優勢,人民幣貸款平均利率接近基準下浮20%,有效地降低了企業融資成本,使自貿區金融創新改革成果真正惠及實體經濟發展。近日,記者就自貿區銀行的探索與實踐、經驗與思考,專訪了民生銀行上海自貿區分行行長胡慶華。

皇冠APP下载  主持人:對于民生銀行來說,設立上海自貿區分行具有怎樣的意義?上海自貿區分行的戰略定位又是什么?

皇冠APP下载  胡慶華:近年來,人民幣國際化等多個國家戰略穩步實施,為中國銀行業拓展海外咨詢、國際投融資、國際結算、全球資產管理等業務提供了廣闊空間。對于民生銀行來說,走國際化道路也是未來發展的重大戰略和必由之路。

皇冠APP下载  民生銀行上海自貿區分行是“準法人、準外資”的一級分行,承載著為民生銀行探索服務綜合化、利潤多元化的新金融模式的歷史使命。隨著自貿區金融改革政策的循序落地,民生銀行高度重視自貿業務發展,將其納入全行轉型變革的統一部署,并且要求上海自貿區分行敢于先行先試,充分發揮金融改革和金融創新試驗田作用,擴展海外業務,積極探索自貿區政策惠及全行的實施路徑。

  今年以來,上海自貿區分行以“打造最優秀的自貿區分行”為愿景,立足“創新引領、服務全行、先行先試、積累經驗”的戰略定位,利用自貿區分行準外資銀行,橫跨國際、國內兩個市場的特點,在管控風險前提下開展產品創新,搭建了服務全行的產品研發平臺、業務創新平臺和跨境金融服務平臺,在金融改革的最前沿推進民生銀行創新驅動、轉型提升,不斷深化國際化發展。

  主持人:上海自貿區分行的經營模式是怎樣的?有何獨特的組織架構?

皇冠APP下载  胡慶華:面對經濟增速放緩和利率市場化的挑戰,上海自貿區分行及時調整戰略布局,明確了推動業務、自營業務和金融市場業務三輪驅動模式,同時堅持以協銷推動為主的業務發展方向,做強自營,做活市場,整合資源,全面出擊。

  為了實現上海自貿區政策在全國范圍內的有效延展,上海自貿區分行成立了業務推進委員會及創新委員會,統攬自貿業務發展,完善從創新信息收集、創新孵化、創新立項,到產品設計、產品審議和產品推廣的創新管理機制。同時,成立了三大業務推動部門,進一步優化資源配置,聚焦核心客戶。此外,引進跨境人才,強化系科服務能力,形成了“前臺市場化、中臺系科化、后臺集約化”的一體化運作模式。

  2016年下半年以來,民生銀行自貿推動業務落地并呈現加速增長的態勢。截至今年9月末,上海自貿區分行協銷推動業務覆蓋全行38家分行及事業部,合作資產業務200余筆,合作授信余額約180億元,成為民生銀行資產業務的主要通道之一。

  主持人:上海自貿區分行搭建的服務平臺有哪些創新特色?

  胡慶華:上海自貿區分行堅持以資產管理平臺、交易融資平臺、資本運作平臺為核心,定位和構建特色服務通路,充分發揮對全行客戶的平臺服務職能。

  一方面,建立跨境資產經營通道,打造跨境資產管理平臺。利用FT賬戶離、在岸特點,通過產品設計實現區內、境外的資金和全行境內優質資產有效對接,實現資產境內外流轉,打通集團客戶境內外授信額度和資金流通,為跨境客戶提供結構性融資便利。截至2016年9月,上海自貿區分行通過與全行近30家經營機構合作自貿銀租通業務,為境內企業客戶拓寬了融資渠道,有效降低融資成本,行業涉及倉儲、石油、水利水務、機械制造等。

  另一方面,開展跨境結算和交易產品組合管理,打造跨境交易融資平臺。建立系科化的資金管理服務體系,為跨國企業開辦跨境雙向人民幣資金池及跨境外匯資金集中收付業務,從而實現全球資金的統一管理和監控。同時,利用FT賬戶匯兌與境外市場接軌的特點,提供跨境結算與境內外市場衍生品交易組合管理服務。2016年以來,上海自貿區分行開展外匯掉期交易規模達150億元。另外,通過發行和投資自貿區同業大額存單,開展同業理財,在資金流通、支付、兌換、沉淀等各環節體現價值。9月末,分行又成功敘做FT賬戶境外債券投資業務,為打開境外投資市場再添了新力。

皇冠APP下载  除此之外,推動投融資一體化,打造跨境資本運作平臺。上海自貿區分行利用自貿區跨境投融資的政策優勢,參與跨境并購、跨境直投及境外資本市場業務。依托自由貿易賬戶平臺,為境內大型教育產業集團、全球知名產業發展基金跨境銀團、頂級體育機構和基金項目等大型跨境并購和“走出去”項目提供了綜合金融服務,并購項目涉及股權、基建、高新技術等多個領域,資金規模超過100億元。

 

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